2022-12-29 15:27|文章來源：光明日報
2022-12-29 15:27|文章來源：光明日報
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起施行。該法堅持源頭治理、綜合治理，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)作出制度規(guī)范，補齊行業(yè)監(jiān)管漏洞和短板，是一部從根本上、制度上預(yù)防、遏制和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的新興領(lǐng)域立法，將全方位筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法治防火墻。
形成齊抓共管合力
習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強調(diào)，“堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任”。明確和壓實各方面反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作職責(zé)，形成強大工作合力，才能防范遏制住電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。
一是規(guī)定各級政府和有關(guān)部門責(zé)任。國家層面建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作；地方各級政府擔(dān)負屬地責(zé)任，組織領(lǐng)導(dǎo)本區(qū)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，開展綜合治理；明確公安機關(guān)牽頭負責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，法律還專門規(guī)定主管部門要對相關(guān)行業(yè)企業(yè)落實本法規(guī)定情況進行監(jiān)督檢查；人民法院、人民檢察院要依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，人民檢察院依法提起公益訴訟。二是企業(yè)責(zé)任。該法總則中規(guī)定電信企業(yè)、銀行、支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)承擔(dān)風(fēng)險防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制和安全責(zé)任制度，加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。同時在行業(yè)治理章節(jié)中具體規(guī)定了企業(yè)有關(guān)具體防范責(zé)任和措施。三是社會面單位和個人責(zé)任。法律規(guī)定各單位應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育。四是協(xié)同配合機制。本法規(guī)定有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動，單位、個人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
加大違法犯罪懲處力度
刑法規(guī)定了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪的刑事責(zé)任，本法作為防范性立法與刑法相互補充，在刑法之外又規(guī)定了其他相關(guān)防范性懲處措施，補強了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的法律責(zé)任體系。
一是規(guī)定專門行政處罰和民事責(zé)任。對于尚不構(gòu)成犯罪的人員也要從嚴(yán)處罰，沒收違法所得，處違法所得1～10倍罰款或者十萬元以下罰款，由公安機關(guān)拘留。這比對普通詐騙的處罰要重得多。除了承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，還要依法承擔(dān)民事責(zé)任，讓詐騙分子得不償失。二是懲治涉詐黑灰產(chǎn)。本法明令禁止和嚴(yán)厲處罰各項涉詐黑灰產(chǎn)活動。規(guī)定：不得非法買賣、出租、出借電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等；不得非法制造、買賣、提供或者使用GOIP（一種虛擬撥號設(shè)備）、“貓池”等涉詐設(shè)備；不得提供涉詐支持、幫助活動等，并規(guī)定了沒收違法所得、罰款和拘留等處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，還要根據(jù)刑法規(guī)定追究刑事責(zé)任。三是納入信用記錄。對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪的人員，以及從事買賣、出租、出借電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，并規(guī)定了相應(yīng)懲戒措施。四是限制出境措施。為了有效打擊防范境內(nèi)人員出境從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，法律規(guī)定對前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴(yán)重地區(qū)且出境活動存在重大涉詐嫌疑的，以及對涉詐前科人員，有關(guān)部門可以根據(jù)情況，決定采取限制出境措施。
加強行業(yè)源頭治理
從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動離不開金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)渠道。加強行業(yè)治理是防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的重點和難點。本法對深化行業(yè)治理、加強行業(yè)監(jiān)管作出針對性制度規(guī)定。
一是加強對電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號等管理，將“詐騙工具”管起來，從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為保證卡、賬號的“實人實操”，規(guī)定了對涉詐異常的可以重新實名核驗，并根據(jù)風(fēng)險情況采取相應(yīng)限制、暫停服務(wù)等措施。二是規(guī)定了企業(yè)對各類涉詐信息、活動的監(jiān)測處置責(zé)任。銀行、支付機構(gòu)要履行反洗錢、反詐職責(zé)，建立客戶盡職調(diào)查制度和依法識別受益所有人，對涉詐異常賬戶、可疑交易進行監(jiān)測處置；電信企業(yè)要對涉詐異常電話卡、改號電話、GOIP等非法設(shè)備等進行監(jiān)測處置；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要對涉詐網(wǎng)絡(luò)賬號、涉詐App、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)等進行監(jiān)測處置，特別是要按照國家規(guī)定履行合理注意義務(wù)。三是對App、域名解析、域名跳轉(zhuǎn)等網(wǎng)絡(luò)資源規(guī)范管理，強化各行業(yè)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險信息共享。四是強化反制技術(shù)措施。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是技術(shù)性犯罪，利用技術(shù)對抗監(jiān)管的特點突出。該法規(guī)定國家支持企業(yè)研究開發(fā)有關(guān)反制技術(shù)，國家有關(guān)主管部門要統(tǒng)籌負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)。特別是，法律還專門規(guī)定了有關(guān)具體技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)，提升行業(yè)反詐效果和整體能力水平。五是規(guī)定了行業(yè)治理中的法律責(zé)任，對于企業(yè)等違反本法規(guī)定的，設(shè)置了各類差異化、輕重有別的處罰措施。
營造全社會反詐氛圍
提升社會和公眾的防范意識和識騙能力，加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳和加強預(yù)警勸阻工作，是開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要經(jīng)驗。本法在此基礎(chǔ)上對有關(guān)制度作出針對性、精準(zhǔn)性和操作性規(guī)定。
一是明確規(guī)定各級政府和部門的宣傳教育職責(zé)。二是規(guī)定有關(guān)部門和基層組織加強對老年人、青少年等易受害群體的宣傳教育，反詐宣傳教育進學(xué)校、進企業(yè)、進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭。三是規(guī)定行業(yè)企業(yè)的反詐宣傳職責(zé)。對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的各種詐騙手段要及時向用戶作出提醒，在辦理業(yè)務(wù)過程中對非法買賣電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號的法律責(zé)任作出警示。四是規(guī)定有關(guān)新聞單位要面向社會廣泛開展宣傳教育活動。五是規(guī)定鼓勵群眾舉報的獎勵和保護制度，動員全社會力量防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。六是規(guī)定公安機關(guān)會同有關(guān)部門、企業(yè)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，要根據(jù)情況及時采取相應(yīng)勸阻措施，將工作做在受害人上當(dāng)受騙之前。通過各類宣傳防范活動，形成全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍，讓詐騙分子無處可詐、無計可施。
（作者：全國人大常委會法工委刑法室?執(zhí)筆：張義?。?/p>
